Светлана555, так я и говорю, что если звонят из банка и говорят, что подозревают в терроризме по этому закону, то здесь совсем не смешно и не нужно спорить и ругаться, а нужно предоставить банку документы или как-то объяснить происхождение перевода, потому что перспектива не радужная, черный список ЦБ все-таки, знаю ИП, которому закрыли расчетный счет и даже личную карту, я вообще читала эти все сообщения про ИП как страшную сказку и думала, что до нас никогда не докатится, ан нет и до нашей глухомани дошло.
Платежи по картам. Или а вам звонили из банка?
Отправлено 29 Ноябрь 2018 - 18:09
Светлана555, так я и говорю, что если звонят из банка и говорят, что подозревают в терроризме по этому закону, то здесь совсем не смешно и не нужно спорить и ругаться, а нужно предоставить банку документы или как-то объяснить происхождение перевода, потому что перспектива не радужная, черный список ЦБ все-таки, знаю ИП, которому закрыли расчетный счет и даже личную карту, я вообще читала эти все сообщения про ИП как страшную сказку и думала, что до нас никогда не докатится, ан нет и до нашей глухомани дошло.
Отправлено 29 Ноябрь 2018 - 18:22
GalinaG, вот ЦБ и дал комментарии по этому поводу, что если с ФЛ требуют какие-то документы, кроме звонка-подтверждения, что это он лично переводит деньги, то эти требования не законны и нужно написать жалобу в электронном виде на сайте ЦБ. Я надеюсь, что комментарий ЦБ охладит горячие головы, если конечно это не сговор на высшем уровне. В крайнем случае придётся уйти в платёжные системы и с них уже деньги не на карту перекидывать, а лично получать налом. В общем всё или разрешится или опять будет уход в серый нал.
Отправлено 29 Ноябрь 2018 - 18:31
Светлана555, эх, если это действительно было бы так, но я почему-то не очень верю в жалобы ЦБ 
, а серый нал становится все менее возможен, почти везде хотят видеть безнал. Но это уже другой вопрос. 
Сообщение отредактировал GalinaG: 29 Ноябрь 2018 - 18:32
Отправлено 29 Ноябрь 2018 - 18:32
Я это всё к чему собственно...Продал к примеру детские коньки б-у на авито, покупателю из другого города. Банк накрывает этот платёж и требует доказательств. Звоню покупателю и говорю - так мол и так...покупатель в ответ " это не мои проблемы, меня не впутывайте и сами разруливайте". Недельку побегала бросив все дела и разрулила. А потом письмецо из НИ - "Вами проданы коньки за 1000 рублей, получен доход, налог не уплачен. Вы зарегистрированы, как самозанятая?"...и понеслось...Вам штраф...да что вы, я не торгую, просто выкинуть жалко было...а докажите, а доказала...а штраф раз выписан, то вы всё равно уплатите, а если вы не виновны, то мы вам его потом вернём на ваш счёт....ах вы ещё и галстук продали?!...так-так...
Проще сразу верхнее звено чикнуть, чем потом последствия разгребать.
Проще сразу верхнее звено чикнуть, чем потом последствия разгребать.
Отправлено 30 Ноябрь 2018 - 11:21
Коллеги , я тут на статью наткнулась.
А вообще насколько понимаю из прочитанных новостей и анонсов , проблем у обычных граждан не должно быть .
Речь идет , в том числе о гражданах , работающих через интернет , при этом доход самозанятого должен составлять не более 2,4 млн руб . в год !
Ну откуда на отливантах и продажах своего родного ( личного ) флакона или остатках во флаконах такой доход ?
Думаю, паниковать не нужно .
В Законе есть определение самозанятости и я так понимаю , мы с Вами , частные лица продающие свое личное не подошедшее по каким-то причинам , к этому не имеем отношения , ну если конечно Вы не профессиональный продавец .
Ну а так , поживем , как говорится , посмотрим ... Я за Закон и порядок . И чем жестче Законы , тем больше порядка . Главное чтобы эти Законы работали не на бумаге , а на деле.
Это мое личное , возможно субъективное , мнение.
А вообще насколько понимаю из прочитанных новостей и анонсов , проблем у обычных граждан не должно быть .
Речь идет , в том числе о гражданах , работающих через интернет , при этом доход самозанятого должен составлять не более 2,4 млн руб . в год !
Ну откуда на отливантах и продажах своего родного ( личного ) флакона или остатках во флаконах такой доход ?
Думаю, паниковать не нужно .
В Законе есть определение самозанятости и я так понимаю , мы с Вами , частные лица продающие свое личное не подошедшее по каким-то причинам , к этому не имеем отношения , ну если конечно Вы не профессиональный продавец .
Ну а так , поживем , как говорится , посмотрим ... Я за Закон и порядок . И чем жестче Законы , тем больше порядка . Главное чтобы эти Законы работали не на бумаге , а на деле.
Это мое личное , возможно субъективное , мнение.
Отправлено 30 Ноябрь 2018 - 14:47
Дамы,отпишусь по платежам, как делаю я. Если платеж идет продавцу с авито через сбер, то обязательно в поле платежа за что пишу, к примеру " за сумку б/у с авито". продажа личных вещей( а тем паче б/у, не является предметом налогообложения.У нас любой флакон - это тоже личные вещи б/у.
Отправлено 30 Ноябрь 2018 - 15:40
yganka,, думаю, вот этого точно не надо делать. Продажа есть продажа, поди потом документально докажи. что ты ее купил дешевле , чем продал, и что она в пользовании была более 3-х лет.Подарки не облагаются налогом. Но тоже глупо про это писать.
Писать лучше ничего не надо.
Отправлено 01 Декабрь 2018 - 15:35
Mindal (30 Ноябрь 2018 - 11:21) писал:
Коллеги , я тут на статью наткнулась.
А вообще насколько понимаю из прочитанных новостей и анонсов , проблем у обычных граждан не должно быть .
при этом доход самозанятого должен составлять не более 2,4 млн руб . в год !
ну если конечно Вы не профессиональный продавец .
А вообще насколько понимаю из прочитанных новостей и анонсов , проблем у обычных граждан не должно быть .
при этом доход самозанятого должен составлять не более 2,4 млн руб . в год !
ну если конечно Вы не профессиональный продавец .
Лена, для того чтобы в год заработать 2.400.000 и более, наверное у продавца должен быть раскрученный интернет магазин
Отправлено 01 Декабрь 2018 - 16:35
Банки очень тесно взаимодействуют с фин.мониторингом. Если кому-то кажется, что банк по собственной инициативе занимается этой ерундой с блокировкой и отслеживанием платежей, то Вам это кажется. У банков есть целый спектр всевозможных указаний и инструкций от ЦБ и не только, где прописано, что они обязаны выявлять "сомнительные" операции (которых по мнению законодателей великое множество). Как самый простой пример могу привести: Если у любого банка окажется какой-либо ваш договор на приобретение недвижимости от 3 млн. руб. и выше они по закону обязаны "отстучаться" в фин. мониторинг. И если не отсутчаться, то от ЦБ прилетают большие штрафы. Также стучат при единовременном снятии наличных от 600 тысяч в сутки и еще куча разных вполне безобидных вещей, о которых мы даже не догадываемся
Отправлено 01 Декабрь 2018 - 20:00
Fantasmagoria, Основной документ для всех банков - 115-фз "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (в основном ст.6 и частично другие разделы про операции, подлежащие обязательному контролю). Остальные нюансы обычно прописаны во внутренних документах.
Свернуть категорию Похожие темы
| Название темы | Автор | Статистика | Последнее сообщение | |
|---|---|---|---|---|