Поскольку всё активнее набирает обороты в СМИ тема отчетности по платежам с карты на карту, решила открыть тему.
Кому-то писали-звонили? Как можно отчитаться?
Я всегда считала, что если я на свои деньги купила товар, то далее могу делать с ним, все, что захочу: делить его кусками, отдавать начатый и т.д. Теперь выясняется что не совсем так. Или я не поняла чего-то?
Незаконное предпринимательство))
Мне заблокировали карту за перевод на карту интернет-магазина в размере около 2-х тысяч
Полчаса плясок с бубном по телефону с описанием всей моей биографии
Блокировали переводы дважды от меня. Вернее замораживали и приходила смс-ка с просьбой позвонить в банк. В банк я не могла дозвониться, но минут через 15, после неоднократных кликов по "перевести", переводы уходили. Потом при мне мой покупатель пытался мне перевести 1600 и ему приходил запрет на операцию. И так же минут через 10-15 деньги уходили таки.
Я считаю, что банки не вправе требовать отчёт "откуда деньги"...это не дело кредитной организации. Есть специальная служба финансового мониторинга, но к банкам она имеет то же отношение, что и корова к балету.
Я искренне не понимаю, почему я должна отчитываться перед коммерческими структурами...они кто собственно такие?
Мне искренне непонятно, каким образом отлавливание блох на 1600 рублей может окупить расходы на финансовый мониторинг в каждлом банке. Это же целый отдел нужно создавать, зарплату платить.
Или им будут черным налом оплачивать звонки с домашних телефонов? )
Так банк блокирует Ваши переводы в целях заботы о Ваших денежках, просто он считает, что это мошенники воспользовались Вашей картой и быстренько рррраз и заблокировал и денежки целые, по крайней мере так объясняют А вообще да, не смешно, особенно когда это немаленький перевод и под весь остаток на карте и их нужно перегнать срочно, у меня такое было и да, в банке спросили все данные, и было обидно, когда я ответила на все вопросы, вплоть до данных паспорта и не смогла вспомнить контрольное слово и перевод остался заблокированным на сутки.
Мумия, Марина, служба финансовой разведки это силовая структура и в банках она точно не сидит А то, что сейчас происходит, это самоуправство какое-то, равносильное тому например, что если бы кассир пятёрочки с меня потребовал отчёта за содержимое кошелька.
Светлана555, а у меня другая ассоциация: мы на работе скинулись на пиццу на обед , деньги все на карту поборосали человеку, а он пошел и купил. Как он теперь отчитываться будет? Или уже после ресторана все скинулись человеку, который счет оплатил.
GalinaG, то, что сейчас обсуждается, это не про сохранность, это свежая тема. Теперь про отчетность.
Так закон о блокировке банковских карт без согласия владельца вступил в силу с 26 сентября, вот теперь и блокируют, а закон о самозанятых вступит в силу с 1 января на территории Москвы, Московской, Калужской областей и Татарстан, а остальные регионы могут присоединиться по ходу, вот для этого и мониторят карты, а еще налоговая запрашивала разрешение на запросы в банках по движению по картам физ лиц вне рамок проверок, но им пока в этом отказали. Вот и вся отчетность.
Мумия, Марин, если исходить из абсурдности всего происходящего, то отчитаться он должен следующим образом:
1. сохранить чек.
2. подтвердить то, что он ел не один, а с группой товарищей в складчину, о чём свидетельствуют переводы на карту.
3. подтвердить то, что эти переводы были произведены именно в счёт обеда, путём сбора выписок со счетов всех едоков с отметкой о времени перевода, произведённого практически единовременно с указанных счетов.
4. Математический расчёт, что сумма оплаты чека соответствует суммарному переводу.
5. билинг мобильных телефонов, что все переводившие деньги, находились в данный момент в том месте, где был получен чек.
6. справки о доходах от всех насытившихся, что они могут себе позволить этот обед на свою зарплату.
7. справку из налоговой, что с этой з-п они заплатили налоги.
8. справку из полиции, что они не проходят по делам, связанным с хищением денежных средств.
9. справку из дурки, что они все эти справки собирали и предоставляли в банк, находясь в здравом уме.
Пункт №9 обязателен.
Светлана555, шикарно!
Помните, как у Булгакова: "Но только условие: как угодно, что угодно, когда угодно, но чтобы это была такая бумажка, при наличии которой ни Швондер, ни кто-либо другой не мог бы даже подойти к двери моей квартиры. Окончательная бумажка. Фактическая, настоящая броня![
GalinaG, насколько я знаю, то заблокировать карту могут только в том случае, если есть подозрения, что кто-то левый пытается стырить деньги. И то блокируется перевод, а не карта. И для разблокировки перевода достаточно подтвердить, что именно владелец карты осуществляет перевод.
И если банк начинает требовать отчёт по деньгам(доходам), то тогда нужно писать жалобу в ЦБ.
Мумия (29 Ноябрь 2018 - 16:40) писал:
Светлана555, шикарно!
Помните, как у Булгакова: "Но только условие: как угодно, что угодно, когда угодно, но чтобы это была такая бумажка, при наличии которой ни Швондер, ни кто-либо другой не мог бы даже подойти к двери моей квартиры. Окончательная бумажка. Фактическая, настоящая броня![
[quote name='Светлана555' timestamp='1543498878' post='1573560'] GalinaG, насколько я знаю, то заблокировать карту могут только в том случае, если есть подозрения, что кто-то левый пытается стырить деньги. И то блокируется перевод, а не карта. И для разблокировки перевода достаточно подтвердить, что именно владелец карты осуществляет перевод.
И если банк начинает требовать отчёт по деньгам(доходам), то тогда нужно писать жалобу в ЦБ.
Да, согласна с Вами полностью по поводу жалобы в ЦБ на такие действия банка, но ведь когда запрашивают отчетность указывают же нормы законов на основании которых делают запрос, но я ни разу еще не слышала, чтобы блокировали карты у просто физ лиц ,не ИП, с требованием отчетности, у ИП блокируют счета и карты и требуют отчетность и пояснения по операциям, но там ведь и ссылка идет на 115 ФЗ легализация и терроризм.
GalinaG, Вот они как раз на это дело и пытались сослаться...сумма маленькая их смутила. На какой-то пункт ссылаются, типа 2р2
Но мы то всё понимаем Можно конечно, будучи в хорошем расположении духа, потролить сотрудника банка по телефону, если заблокируют "до выяснения", но в целом это ничего не даст. У нас проще приспособиться, чем спорить и доказывать. Пока одна часть населения будет бухтеть и возмущаться по этому поводу, другая оперативно разработает и воплотит короткий и эффективный метод ухода от подобных ситуаций, который в самое короткое время станет всем известным и доступным. Нам остаётся только набраться терпения и подождать.
GalinaG, в СМИ как раз писали, что у людей блокировали и требовали отчётность. И именно у физ лиц, причём там суммы перевода смешные, до 1000 руб.
Может просто такие небольшие переводы были часто повторяющимися, и поэтому привлекли интерес? Все равно при любом запросе должна быть ссылка на нормативные документы, а иначе законный вопрос для чего вам это надо и вежливый отсыл далеко-далеко.
Светлана555, ну так если отсыл на 115 ФЗ, так там вообще-то письменный запрос должен быть, ну и желаю никому не попадать под это подозрение, там блокировка счетов, карт, внесение в черный список и перспективная невозможность открыть счета в других приличных банках.
Может просто такие небольшие переводы были часто повторяющимися, и поэтому привлекли интерес? Все равно при любом запросе должна быть ссылка на нормативные документы, а иначе законный вопрос для чего вам это надо и вежливый отсыл далеко-далеко.
Я думаю, что дело не в сумме перевода и не в частоте...
Ссылка должна быть и они её скорее всего дадут, но я с трудом могу себе представить, что на другом конце провода все юристы, знающие всё наизусть и когда ему назовут номер ФЗ, то он сразу поймёт о чём речь. Отсыл далеко тоже делу не всегда помогает к сожалению))